Айди коллект облигации рейтинг

Содержание

Облигации АйДи Коллект
Финансовый анализ ООО «Айди Коллект»
«Эксперт РА» присвоил кредитный рейтинг ООО «АйДи Коллект» на уровне ruBB

Облигации АйДи Коллект

Имя	Лет до погаш.	Доходн	Цена	Купон, руб	НКД, руб	Дата купона	Оферта
АйДиКоле01	1.7	24.9%	85.1	9.86	8.88	2022-11-03
АйДиКоле02	2.3	18.6%	98.75	13.56	7.68	2022-11-13

🟢 ООО «АйДи Коллект»

ООО «АйДи Коллект» — коллекторская компания, которая входит в группу, которая включает также микрофинансовые организации, ведущие деятельность на территории России и Казахстана, в том числе ООО МФК «Мани Мен» (ruBBB-, стаб.).

По итогам 2021 года Компания занимала порядка 13% рынка по банковским портфелям и МФО, с учетом покупок до настоящего времени в 2022 году доля рынка оценивается в 15-20%; по данным Компании с начала года по момент рейтинговой оценки АйДи Коллект был лидером по покупкам портфелей на рынке.

Сдерживающее влияние на рейтинг Компании оказывает ожидаемый рост долговой нагрузки. В 2021 году Компания направила на покупку портфелей 3.3 млрд рублей, объём долга вырос на сопоставимую величину. Рост портфелей привел к соответствующему росту EBITDA Компании, по расчетам агентства, до 1.7 млрд рублей в 2021 году с 0.2 млрд рублей в 2020 году; метрика долга к EBITDA составила 1.9 на 31.12.2021. В 2022 году Компания продолжила активно инвестировать в цессии, и по итогам года инвестиции в портфели задолженности существенно вырастут. В связи с этим по итогам года агентство ожидает роста метрики долга к EBITDA ближе к 3.7.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Коллеги, добрый день!

1. Проблема существует

2. Внутреннее письмо ФССП, но основании которого ФССП планирует останавливать переводы кредиторам — противоречит Указам Президента РФ и пояснениям этих Указов от ЦБ — это инициатива и понимание Указов Президента РФ самим ФССП — если необходимо, могу направить в чем противоречия.

3. Проблема касается всех участников рынка, а не конкретно только нас. Т.к. рынок по взысканию долгов — это не только коллекторские агентства, но и банки, которые взыскивают задолженность самостоятельно, поэтому мы ожидаем, что ЦБ сможет оперативно отреагировать и дать дополнительные разъяснения для ФССП, чтобы не ставить под удар сами финансовые институты, которые занимаются кредитованием и рассчитывают, что в случае наступления просроченной задолженности по выданному кредиту, долг будет возвращен, в том числе через службу ФССП.

4. Как у казано в статье — Указами Президента РФ запрещены платежи юр лицам из недружественных стран или находящимся под контролем (более 50% владения) лиц из недружественных стран.
Как вы знаете основателями и бенефициарами группы IDF Eurasia являются Б. Батин и А. Дунаев — российские граждане, которые совместно с другими акционерами контролируют более 50%, поэтому группа IDF Eurasia не подпадает под ограничения, установленные Указами Президента РФ.

5. Как написано в статье, в комментарии Генерального Директора ООО АйДи Коллект Васильева Александра, о проблеме знали заранее, успели подготовиться. Компания ведет диалог с ФССП на всех уровнях, поясняя, почему компания не подпадает под ограничительные меры, предусмотренные Указами Президента РФ.

Дополнительно:
6. Группа предпринимает все необходимые действия для приведения своей корпоративной структуры в соответствии с текущими реалиями переводя владение компанией ООО АйДи Коллект в Российскую юрисдикцию. Переоформление планируется завершить в начале апреля.
Как это и было комментировано Васильевым Александром в статье:
«Васильев из ID Collect подтвердил, что решением может стать регистрация бизнеса в российской юрисдикции. «Эта процедура у нас находится в завершающейся стадии.»
Таким образом ООО АйДи Коллект даже формально перестанем соответствовать пониманиям Указов Президента РФ самим ФССП.

7. Компания ООО АйДи Коллект работает в штатном режиме. Есть конкретный план действий, описанный выше, который позволит решить текущую проблему для компании в кратчайшие сроки.

8. Как и указано в статье, взыскание долгов никто не останавливает, ФССП продолжает исполнять решение судов о взыскании задолженности и аккумулировать средства у себя на казначейских счетах- поэтому проблема технического характера перевода средств по взысканной задолженности, а не финансовой стабильности компании в целом.

9. По состоянию на вчерашний день (23 марта) — мы не видим снижения платежей от ФССП. Ожидаем, что возможно они могут появиться на следующей неделе, но к этому моменту будут выполнены п.5 и п.6, поэтому мы не ожидаем каких-либо проблем с ликвидностью и платежеспособностью компании.

Отдельно отмечу, что как написал выше, проблема касается всей отрасли и банков в том числе — все участники находятся в тесном контакте, имеют общую позицию, которую легче донести до ЦБ и ФССП на самых высоких уровнях.
web-telegramm.org/?ysclid=l13m47qp72

Сервис по обслуживанию проблемной задолженности ID Collect (входит в международную финтех-группу IDF Eurasia) информирует о старте размещения облигаций 2-й серии объемом 800 млн рублей сроком на 3 года.

Ставка купона установлена на уровне 16,5% годовых с ежемесячными выплатами. Организаторами выпуска выступают ПАО «Транскапиталбанк», и ИК «Универ Капитал».

Последовательное размещение уже второго выпуска облигаций для ID Collect подтверждает, что компания двигается в стратегическом направлении по планомерному росту, приобретая больше долговых портфелей и внедряя больше передовых технологий, при этом занимая уверенные позиции в секторе и подтверждая свой статус эффективного и надежного бизнеса.

Дебютный выпуск объемом 400 млн руб. сроком на 3 года был успешно размещен в августе 2021 года.

Привлеченные средства также будут способствовать реализации миссии компании, которая заключается в оздоровлении финансового сектора. Деятельность ID Collect позволяет кредиторам разгружать балансы от просроченной задолженности и высвобождать дополнительные средства, должникам – оптимизировать свои денежные потоки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Организация: ООО «Айди Коллект»

Рейтинг-статистика финансового состояния компании с 2017 года. Финансовые показатели, уровень инвестиционного риска и рейтинг предприятия рассчитывался по данным бухгалтерской отчётности предоставленной в ФНС России. С подробным финансовым анализом ООО «Айди Коллект» по годам, можно ознакомиться перейдя по этой ссылке .

Рейтинг ООО «Айди Коллект»

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Очень интересная контора. Хотя бы потому, что своего ничего нет и ничего сама не производит, а деньги в долг берёт. И не малые деньги. Тут же возникает вопрос. Зачем конторе деньги, если она «выбивает» деньги с других? Чтобы лучше выбивались долги, или чтобы не отдавать свой долг?

Прежде чем изучать финансовое состояние ООО «Айди Коллект», настоятельно рекомендую изучить анализ финансового состояния ООО «Айди Коллект» за 2019 отчётный период. Он очень пригодится в конце статьи.

Анализ финансового состояния предприятия

Финансовый анализ ООО «Айди Коллект»

Анализ финансового состояния ООО «Айди Коллект» проводится с целью оценки:

финансовой устойчивости;
риска ведения бизнеса;
инвестиционного риска

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что так упали облигации? риск банкротства навис?

Николай, Ну такая цена не про банкротство, а скорее про маленький купон. Вот доходность и выравнивается за счет цены.

Что так упали облигации? риск банкротства навис?

Источник

«Эксперт РА» присвоил кредитный рейтинг ООО «АйДи Коллект» на уровне ruBB

Москва, 12 октября 2022 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности нефинансовой компании ООО «АйДи Коллект» на уровне ruBB. По рейтингу установлен стабильный прогноз.

ООО «АйДи Коллект» (далее – Компания, АйДи Коллект) – коллекторская компания, которая входит в группу, которая включает также микрофинансовые организации, ведущие деятельность на территории России и Казахстана, в том числе ООО МФК «Мани Мен» (ruBBB-, стаб.).

Риск-профиль отрасли оценивается агентством консервативно. Деятельность Компании заключается в приобретении портфелей просроченной задолженности МФО и банков по договорам цессии с последующим взысканием задолженности, в том числе с применением гибкой системы дисконтов. Рынок цессии характеризуется высокой степенью цикличности по объемам реализации портфелей и их ценам. Объемы продаж портфелей просроченной задолженности в значительной степени зависят от макроэкономической конъюнктуры и внутренних подходов кредиторов по управлению своими NPL, которые в свою очередь могут корректироваться в ответ на изменение регулирования. По мнению агентства, низкие входные барьеры на рынок обуславливают ужесточение конкуренции.

Читайте также: Скай топ канал торнадо

Стоимость продаваемых банками и МФО портфелей значительно выросла в 2021 году, при этом в текущем году на фоне роста просроченной задолженности у банков, общей макроэкономической неопределенности и приостановки покупок новых портфелей банков со стороны крупнейших игроков рынка, наблюдается существенное снижение стоимости продаваемых портфелей. Возврат крупнейших игроков к активным покупкам может привести к росту цен во втором полугодии 2022 года.

Деятельность Компании регулируется 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», надзорным органом является ФССП. Специфика работы в отрасли неизбежно подразумевает для коллекторских компаний возникновение определенного количества штрафных санкций со стороны надзорного органа. ФССП в 2020 году получил право определять размер штрафа для коллекторских агентств без необходимости получения судебного решения по этому вопросу. По данным Компании, количество и размер штрафов в денежном выражении снизился за 6 месяцев 2022 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, их размер не носит критического характера.

Рисками отрасли являются развитие института внесудебного банкротства и прочие принимаемые меры по защите прав должников, например, запрет на взыскание с заемщика минимального размера оплаты труда. При этом развитие механизмов электронного цифрового исполнительного производства – подключение к единому порталу государственных услуг с возможностью получения оттуда актуальных контактных данных по заёмщикам, направления бесплатных уведомлений в банк или на работу заёмщика при возможности электронного взыскания задолженности – повысят эффективность взыскания на всем рынке.

АйДи Коллект за 2021 и текущий год существенно увеличил покупки портфелей. По итогам 2021 года Компания занимала порядка 13% рынка по банковским портфелям и МФО, с учетом покупок до настоящего времени в 2022 году доля рынка оценивается в 15-20%; по данным Компании с начала года по момент рейтинговой оценки АйДи Коллект был лидером по покупкам портфелей на рынке. Умеренно-высокие рыночные позиции положительно влияют на соответствующую оценку агентства.

Стратегия Компании предполагает расширение своего присутствия преимущественно на рынке банковской цессии. На момент рейтинговой оценки портфели банков составляли около 40%, остальное приходится на портфели, купленные у МФО. При оценке агентством концентрации бизнеса в качестве положительного фактора отмечена высокая диверсификация купленных портфелей: на долю крупнейшего МФО приходится около 10% всех купленных портфелей, на крупнейший банк – не более 15%. Агентство отмечает активное развитие региональной сети и необходимость продолжения ее развития для оперативной работы с судебными приставами на местах. Порядка 60-65% сборов у Компании приходится на ФССП, Компания развивает добровольное взыскание и планирует нарастить её долю в общих сборах.

Уровень процентной нагрузки оценивается нейтрально: по итогам 2021 года отношение EBITDA к процентным расходам составляло 5.2, при этом рост долговой нагрузки приведет к росту процентных платежей и снижению метрики покрытия их EBITDA (по оценке агентства до около 2.8 по итогам 2022 года). Агентство отмечает высокую стоимость обслуживания долга, обусловленную как рисками отрасли, так и высокой долей розничных инвесторов в долговом портфеле Компании (57% на 30.06.2022, за счет банковского финансирования ожидается снижение доли розничных инвесторов до 40%). Важной целью стратегии АйДи Коллект является переход на финансирование традиционными институциональными инструментами – банковскими кредитами и облигациями. Компания ведет переговоры с рядом банков об открытии лимитов, а также планирует размещение облигаций.

Оценка фактора прогнозной ликвидности отражает планы Компании по существенному наращиванию покупок портфелей за счет кредитных средств. При этом АйДи Коллект находится в процессе поиска и обсуждения с потенциальными кредиторами источников финансирования на свою амбициозную программу приобретения новых портфелей в этом году. Качественная оценка ликвидности Компании отражает риски быстрого роста объемов бизнеса, в том числе относительную неустойчивость основных источников его финансирования. Так, по мнению агентства, доминирование в структуре фондирования Компании займов розничных инвесторов обуславливает определенные риски рефинансирования. Дополнительное давление на краткосрочную ликвидность оказывает тот факт, что около 11% этих займов предполагает возможность досрочного погашения с уведомлением за 1 месяц. Помимо этого, агентство обращает внимание на большую долю краткосрочного долга Компании (около 50% кредитного портфеля), отсутствие официально утвержденной дивидендной политики и наличие практики выдачи займов на уровень группы.

В рамках оценки блока корпоративных рисков агентство отмечает наличие проработанной финансовой модели с высокою степенью детализации. Оценка степени транспарентности АйДи Коллект сдерживается отсутствием промежуточной МСФО отчетности и отсутствием публикации годовой МСФО отчетности, при этом Компания публикует РСБУ отчетность и существенные факты. В оценке корпоративного управления агентство принимает во внимание наличие совета директоров на уровне холдинга с одним независимым членом СД из четырех человек, отсутствие СД на уровне Компании и отсутствие коллегиального исполнительного органа. Существенные валютные риски по Компании выявлены не были.

На 31.12.2021 объем активов ООО «АйДи Коллект» по аудированной отчетности МСФО составил 5.8 млрд руб., собственный капитал – 2.2 млрд руб., чистая прибыль за 2021 год составила 1.6 млрд руб.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг присвоен ООО «АйДи Коллект» впервые.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты присвоения или последнего пересмотра.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов кредитоспособности нефинансовым компаниям (вступила в силу 01.08.2022) и методология оценки внешнего влияния на кредитный рейтинг (вступила в силу 06.05.2022) https://raexpert.ru/ratings/methods/current.

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «АйДи Коллект», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «АйДи Коллект» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «АйДи Коллект» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник